Professionelle Beratung
Vorwort
Der deutsche Finanzvermittlungsmarkt zeichnet sich durch eine Reihe von Besonderheiten aus. Als einmalig zumindest innerhalb der EU gilt bereits die hohe Zahl an Akteuren aller Couleur. So kommen 0,61 Vermittler auf 100 Einwohner, in benachbarten Staaten ist es weniger als die Hälfte.
Dem Vermittler steht der typische Verbraucher mit oftmals unzureichenden finanziellen Kenntnissen gegenüber, was ein produktives Miteinander auf hinreichendem qualitativen Niveau erschwert. Der Nutzen und die langfristige Auswirkung einer finanziellen Entscheidung ist durch die meisten Verbraucher schwer zu erfassen oder gar zu bewerten. Mitunter herrscht der Wunsch vor, dem Berater die Entscheidung zu überlassen.
Durch diese Ausgangskonstellation sind Fehlleistungen eher die Regel als die Ausnahme und auch empirisch zu belegen. Zum Beispiel werden 50-80% aller Langfristanlagen mit Verlust vorzeitig abgebrochen und die gesamten Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung werden auf jährlich 20-30 Mrd. EUR geschätzt.
Dass Fehlberatung (anders als beim Autokauf o.ä.) lange Zeit oder gar nicht auffällt, ist eines der Hauptprobleme dieses Marktes. Verträge werden oftmals auf Vertrauensbasis gezeichnet oder weil man es schon „immer so macht“. Für die Immobilie ist auf den ersten Blick ein Bausparvertrag ein Muss – Altersvorsorge wird zwingend mit Lebens- und Rentenversicherungen verbunden! Kunden kaufen viel zu oft Produkte, anstatt sich an ihren Zielen zu orientieren und nach passenden Lösungen zu suchen!
Unser Leitbild
Finanzdienstleistungen haben in unseren Augen den Zweck,
- Konsum und Zahlungsfähigkeit unser Mandanten dauerhaft sicherzustellen,
- finanzielle Lebensrisiken abzusichern, sowie
- den finanziellen Zukunftsbedarf – nicht zuletzt im Alter – zu decken.
Pragmatisch leiten wir dabei Handlungsempfehlungen aus der Praxis für die Praxis ab. Wir möchten, dass Sie verstehen, was Sie kaufen. Klare Spielregeln in der Zusammenarbeit, Transparenz, Zuverlässigkeit, freie Produktauswahl, faire Kosten und die Sicherheit Ihres Vermögens sind unser fest verankerter Anspruch unserer täglichen Arbeit.
Warum sind Sie bei uns richtig?
Das Leitbild ist die Kernbotschaft der SchrammFinanz GmbH. Unser Schwerpunkt liegt auf einer umfassenden Vermögensberatung, zugeschnitten auf die individuelle und persönliche Lebenssituation unserer Mandanten.
Im Fokus stehen neben einer ertragreichen Anlage, dem Vermögensaufbau, der Altersvorsorge oder der Finanzierung ebenso ein risikokontrolliertes Portfolio.
Wir behalten Ihre Anlage im Blick und Sie bleiben stets auf Kurs in Richtung Ihrer Ziele und Wünsche.
Wir denken langfristig, arbeiten solide und zuverlässig. Wir bereiten Ihnen den Weg zu einem soliden Vermögensaufbau.
Kommen Sie mit!